王某某信用卡诈骗二审刑事裁定书

(2018)云01刑终59号
原公诉机关昆明市五华区人民检察院。
上诉人(原审被告人)王某某,曾用名王开,男,1974年8月16日出生,汉族,高中文化,无业,云南省建水县人,住云南省红河哈尼族彝族自治州建水县。2016年2月18日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留,同年2月29日被释放,同年3月14日被昆明市公安局直属分局决定取保候审。2017年12月13日经昆明市五华区人民法院决定,同年12月29日被逮捕,现羁押于昆明市五华区看守所。
辩护人范克众,云南同润律师事务所律师。
昆明市五华区人民法院审理昆明市五华区人民检察院指控被告人王某某信用卡诈骗一案,于2018年1月3日作出(2017)云0102刑初665号刑事判决。宣判后,原审被告人王某某不服,提出上诉。本院受理后,依法组成合议庭。经过阅卷审查,讯问上诉人,听取辩护人的意见,核实了全案证据,对一审判决认定的事实和适用法律进行了全面审查,认为本案事实清楚、证据充分,决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原审认定:1、2014年6月23日,被告人王某某以本人名义向中国光大银行昆明分行申办的账号为62×××82的银行信用卡一张,通过刷卡取现、消费的方式,透支该银行信贷资金用于个人开支挥霍,经银行多次催收,截止案发,被告人王某某尚未归还该银行款项92044.97元,其中本金90000元,利息及其他费用2044.97元。
2、2013年2月20日,被告人王某某以本人名义向中国平安银行申办的账号为62×××95的银行信用卡一张,通过刷卡取现、消费的方式,透支该银行信贷资金用于个人开支挥霍,经银行多次催收,截止案发,被告人王某某尚未归还该银行款项49335.29元,其中本金24860.32元,利息及其他费用24474.97元。
3、2013年5月,被告人王某某以本人名义向中国工商银行申办的账号为42×××79的银行信用卡一张,通过刷卡取现、消费的方式,透支该银行信贷资金用于个人开支挥霍,经银行多次催收,截止案发,被告人王某某尚未归还该银行款项27734.57元,其中本金17349.69元,利息及其他费用10384.88元。
4、2013年9月8日,被告人王某某以本人名义向中国中信银行申办的账号为62×××91的银行信用卡一张,通过刷卡取现、消费的方式,透支该银行信贷资金用于个人开支挥霍,经银行多次催收,截止案发,被告人王某某尚未归还该银行款项22123.42元,其中本金22090.20元,利息及其他费用33.22元。
2016年2月18日,被告人王某某被银行工作人员扭送至公安机关。案发后,被告人王某某已归还中国光大银行欠款59540元;归还中国平安银行欠款10元;归还中国中信银行欠款4730元。
原审认为:被告人王某某以非法占有为目的,超过规定期限恶意透支,并经发卡银行多次催收后仍未归还,数额巨大,其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王某某到案后如实供述自己的罪行,可以从轻处罚。据此,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款,第六十七条第三款、第六十四条之规定,判决:一、被告人王某某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币十万元。二、责令被告人王某某退赔中国光大银行股份有限公司昆明分行人民币30460元;退赔平安银行股份有限公司昆明分行人民币24850.32元;退赔中国工商银行股份有限公司昆明牡丹支行人民币17349.69元;退赔中信银行股份有限公司信用卡中心昆明分中心人民币17360.20元。
宣判后,原审被告人王某某不服,提出上诉称:1、透支的银行信贷资金不是用于个人挥霍,而是用于公司经营,资金用途正当合法,而且一直有还款行为。2、有自首情节,一审判决量刑过重。辩护人辩护认为,上诉人王某某因资金一时周转不灵,才采取透支信用卡的行为,犯罪故意及社会危害性不大,同时具有自首情节。
经二审查明的事实与一审认定一致,并有经一审庭审质证、认证的被告人户口证明,到案经过,报案材料,接受证据材料清单,被告人的供述,证人证言,扣押决定书,清单及照片,催收记录,信��卡还款回单,调取证据通知书清单,信用卡使用情况,情况说明等证据予以印证。上述证据取证程序合法有效,内容客观真实,证据间能相互印证,能够形成证据锁链,足以证明案件事实,对原审认定的事实及证据,本院予以确认。
本院认为,上诉人王某某以非法占有为目的,超过规定期限恶意透支信用卡,并且经发卡银行多次催收后仍不归还,数额巨大,其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人及辩护人所提透支信用卡是用于公司经营及资金周转的上诉理由及辩护意见无证据予以支持,本院不予采纳。上诉人王某某系银行工作人员扭送到公安机关,其归案缺乏自动性,依法不构成自首,但其归案后能如实供述自己的罪行,构成坦白,一审在量刑时已予以考虑,上诉人及辩护人的相关上诉意见不能成立,本院不予采纳。综上,原审人民法院认定事实清楚,证���确实、充分,定罪准确,量刑适当。审判程序合法。据此,依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款(一)项之规定,裁定如下:
驳回上诉,维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长  屈艳婷
审判员  杨 强
审判员  程思进

二〇一八年四月二十六日
书记员  万冬玉

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